潜入捜査官 Crypto Dogだ🧥🕶
今回は、「投資ポートフォリオの多様化」について紹介します。
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代替投資において重要なこと
ボラティリティーが高い市場と変化しつつある経済下では、投資はリスクの高い取引と考える人が多くいます。では、なぜ、企業や人々はこのような状況下で投資を行い、売買を続けているのでしょうか？
この背景には投資が現在そして未来における経済的な安全性を提供してくれることにあります。投資は多くの場合、代替収入源として扱われておりより安定した今後のために行うことが奨励されています。現在は1つの職業のみでは十分な収入を得ることができない状況であり、人々は投資を行うことにより経済的な成長と安定を獲得しようとしています。
投資を行う人々は投資の知識や計画を行う際、株や通貨、投資信託などの金融資産をまとめたポートフォリオの考え方に乗っ取り行います。ポートフォリオを分散させることより経済的な視野を広げることが可能です。
Margarida Abreu氏とVictor Mendes氏による金融リテラシーとポートフォリオの多様化に関する研究によると、「投資家の教育レベルと金融知識は、投資の多様化にプラスの影響を与える」というように、より多くの金融知識を得ることは投資において極めて重要なことです。
投資において勝敗の半分を知識獲得が占めていると言っても過言ではなく、利用可能な選択肢に関し十分な知識を持っていることが大切となります。
一般的な投資とオルタナティブ投資
投資と聞きまず思い浮かぶのは株式と債券取引でしょう。実際この2つは一般的な投資家の間で人気がある投資資産です。株式とは、所得権のある企業の持分であり、投資家は公開されている企業の株式を所有することが可能です。債券とは、政府や企業にお金を貸し付けるものであり、債券が満期になると原本は利息とともに返済されます。
この2つの次に投資信託とETFが人気な投資方法として続きます。投資信託とは様々な投資家のお金を一緒にプールし株式に投資するものであり、投資収益率が硬いため、国際的に知られた優良企業の株式を所有するのによく用いられる方法です。ETFは投資信託に似ていますが、市場で売買される点が異なります。
その他の集合的な投資手法としては
- 譲渡性預金（銀行の預金を用いる）
- 退職金制度（401kプランなど）
- オプション（株を買うもう一つの方法）
などがあります。
世界経済の落ち込み以降、投資家は株式市場、現金同等物、および債券以外の資産に投資する代替投資でポートフォリオを多様化する必要性を理解し始めています。
代替投資の例としては
- 物理的な不動産
- クラウドファンディング
- ピアツーピア・レンディング
- オンラインビジネス
- コモディティ
- ファインアート
- デジタル資産
などが挙げられます。これらの方法は小規模ベンチャーのように見えるかもしれませんが、他の市場が暴落しても成功し続けている優秀な投資方法です。
世界的パンデミック宣言前、Apple社は今年の第1四半期に予測売上高に到達しないことを予め発表したことにより、市場は暴落が始まりました。またこの後ロックダウンなどにより世界経済が停止し、多くの企業が廃業や店舗閉鎖などが世界中で発生しました。
しかし、代替事業や投資、取引は大企業が倒産を続けたからこそ盛んになったのです。世界は以前よりデジタルに依存していましたが、今回の世界的経済危機によりその傾向は一層に高まりました。それにより一部の企業はオンラインプラットフォームを利用し商品の販売やサービス提供を行うことにより今後の生き残りをかけています。目端の利く投資家はこのような世界トレンドにいち早く気づき、デジタル資産を迅速に確保し、市場の不一致からより多くの利益を得るため裁定取引に踏み切った投資家もいました。
代替投資としてのデジタル資産
デジタル資産は代替投資の新しい選択肢であり、それを利用したビジネスは非常に有利であることが証明されています。
「2018年にはデジタル資産に資金を配分したい」と多くの投資家が考えていることが2018年に『デジタル・サイエンス』誌に発表された調査によって明らかにあっています。この調査結果は、デジタル資産の需要増加に繋がり、価格へ大きな変化を与えました。同紙は「より多くの投資家が代替投資としてデジタル資産への投資を検討している」と述べています。
デジタル資産に投資する利点は、偽造ができず、二重に利用することもでいないため政府や法律によって制限されることがないことにもあります。
Prance Goldによるレポートは、「現在の暗号通貨市場は2,680億ドルで、2018年には過去最高の7,440億ドルに達している」とし述べており、続けて「デジタル資産や取引所の増加に伴い、トレーダーや投資家にとって取引や投資の機会が増えている。活用できる戦略にはさまざまな種類があり、適切な戦略を選択することで、デジタル資産投資の収益性を高めることができる」とも述べています。
つまり、代替投資はポートフォリの分散化の役に立ち、デジタル資産はその未来そのものなのです。
代替投資に向いているか見極める
投資の世界で「100%安全な投資」というものは存在しません。伝統的な投資方法、最新の方法に関わらずリスクは必ず存在しますが、代替投資は通常ポートフォリオを多様化する上で健全な手法と考えられています。常に幅広い研究を行い知識を得ることにより、資金を投下する前に代替市場で戦えるように準備しておくことが重要です。
